ایجنسی کو خفیہ ذرائع سے اطلاع ملی تھی کہ شارع فیصل پر واقع ظفر سینٹر کی پہلی منزل پر ایک کال سینٹر قائم ہے جہاں سے غیر ملکی شہریوں بالخصوص امریکی باشندوں کی حساس بینکنگ معلومات چوری کی جا رہی ہیں۔ اس اطلاع پر فوری کارروائی کرتے ہوئے ٹیم نے مذکورہ مقام پر چھاپہ مارا۔

چھاپے کے دوران کال سینٹر کے مالک یاسر گلگتی سمیت 11 ملزمان کو موقع پر ہی گرفتار کر لیا گیا۔ گرفتار ہونے والوں میں ایجنٹس، سپر ایجنٹس، کلوزرز اور فلور منیجر شامل ہیں جو اس غیر قانونی کاروبار کو چلانے میں کلیدی کردار ادا کر رہے تھے۔

ابتدائی تحقیقات اور ضبط شدہ ڈیجیٹل آلات کے تجزیے سے یہ بات سامنے آئی ہے کہ ملزمان خود کو امریکی بینکوں اور مالیاتی اداروں کے نمائندے ظاہر کر کے شہریوں کو دھوکہ دیتے تھے۔ وہ قرضوں کے تصفیے کے اداروں کا نام استعمال کر کے لوگوں کو اپنی ذاتی معلومات فراہم کرنے پر مجبور کرتے تھے۔

ملزمان جدید تکنیکوں جیسے کہ کال اسپوفنگ اور جعل سازی کا سہارا لیتے تھے۔ ان کے پاس پہلے سے تیار کردہ اسکرپٹس موجود ہوتے تھے جن کے ذریعے وہ غیر ملکی شہریوں کے سوشل سکیورٹی نمبرز، کریڈٹ اور ڈیبٹ کارڈ کی تفصیلات، اور بینکنگ ڈیٹا حاصل کر کے فراڈ کرتے تھے۔

ایجنسی حکام کے مطابق، حاصل کردہ حساس معلومات کو نیٹ ورک کے دیگر اراکین کے ساتھ شیئر کیا جاتا تھا تاکہ غیر مجاز مالیاتی لین دین کو مکمل کیا جا سکے۔ یہ ایک منظم نیٹ ورک تھا جس میں ہر فرد کی ذمہ داری الگ الگ طے کی گئی تھی تاکہ فراڈ کو کامیابی سے انجام دیا جا سکے۔

کارروائی کے دوران بڑی مقدار میں ڈیجیٹل آلات، کمپیوٹرز اور دیگر الیکٹرانک سامان قبضے میں لے لیا گیا ہے۔ ان آلات سے ملنے والا ڈیٹا تفتیش کو مزید آگے بڑھانے اور نیٹ ورک کے دیگر سہولت کاروں کی نشاندہی کرنے میں مددگار ثابت ہوگا۔

اس سلسلے میں این سی سی آئی اے سائبر کرائم رپورٹنگ سینٹر کراچی میں ایف آئی آر نمبر 106/2026 درج کر لی گئی ہے۔ مقدمے میں پریوینشن آف الیکٹرانک کرائمز ایکٹ (PECA) 2016 کی مختلف دفعات کے ساتھ پاکستان پینل کوڈ کی شقیں بھی شامل کی گئی ہیں۔

مذکورہ مقدمے میں کل 13 افراد کو نامزد کیا گیا ہے، جن میں سے 11 گرفتار ہو چکے ہیں جبکہ دو ملزمان تاحال مفرور ہیں۔ پولیس اور متعلقہ ادارے مفرور ملزمان کی گرفتاری کے لیے چھاپے مار رہے ہیں تاکہ نیٹ ورک کو جڑ سے ختم کیا جا سکے۔

حکام کا کہنا ہے کہ اس نیٹ ورک کی مکمل وسعت کا تعین کرنے کے لیے تفتیش کا دائرہ کار وسیع کر دیا گیا ہے۔ اس بات کا بھی جائزہ لیا جا رہا ہے کہ آیا یہ گروہ کسی بین الاقوامی سائبر کرائم نیٹ ورک سے منسلک تو نہیں تھا۔

اس طرح کے سائبر فراڈ نیٹ ورکس کا خاتمہ پاکستان کی ساکھ کو بہتر بنانے کے لیے انتہائی ضروری ہے۔ این سی سی آئی اے اس بات کو یقینی بنا رہی ہے کہ ملزمان کے خلاف ٹھوس شواہد کے ساتھ قانونی کارروائی مکمل کی جائے تاکہ انہیں قرار واقعی سزا مل سکے۔

تفتیشی ٹیمیں اب مالیاتی لین دین کے ٹریل کا سراغ لگا رہی ہیں تاکہ یہ معلوم کیا جا سکے کہ فراڈ کے ذریعے حاصل کی گئی رقم کہاں منتقل کی جاتی تھی۔ اس کیس میں مزید گرفتاریاں متوقع ہیں کیونکہ تحقیقات کا عمل جاری ہے۔

عوام کو بھی مشورہ دیا گیا ہے کہ وہ آن لائن دھوکہ دہی سے بچنے کے لیے محتاط رہیں۔ سائبر کرائم کے بڑھتے ہوئے واقعات کے پیش نظر قانون نافذ کرنے والے ادارے اپنی نگرانی کا نظام مزید سخت کر رہے ہیں تاکہ ایسے عناصر کو کیفر کردار تک پہنچایا جا سکے۔

ایف آئی اے کے ترجمان کے مطابق، گرفتار ہونے والوں میں مرکزی ملزم محمد عباس خان اور اس کا ساتھی شہریار شامل ہیں۔ ملزمان پر الزام ہے کہ انہوں نے ایک نجی کمپنی کے فنڈز کو ہڑپ کرنے کے لیے منظم منصوبہ بندی کی اور جعلی بینک اکاؤنٹس کا سہارا لیا۔

ابتدائی تحقیقات سے یہ بات سامنے آئی ہے کہ ملزمان نے کمپنی کے اصل بینک اکاؤنٹ کے نام سے ملتا جلتا ایک جعلی اکاؤنٹ کھلوایا تھا۔ اس طریقہ واردات کا مقصد کمپنی کے مالک کو دھوکا دے کر رقوم کو اپنے ذاتی اکاؤنٹس میں منتقل کرنا تھا۔

ترجمان نے مزید بتایا کہ کمپنی کی جانب سے جاری کیے گئے ریفنڈ پے آرڈرز اور چیکس کو اصل اکاؤنٹ میں جمع کروانے کے بجائے دھوکا دہی سے ملزمان کے زیر استعمال جعلی اکاؤنٹ میں جمع کروا دیا گیا، جس سے کمپنی کو لاکھوں روپے کا نقصان اٹھانا پڑا۔

تفتیش کے دوران ملزم شہریار نے اپنے اعترافی بیان میں انکشاف کیا کہ اس نے جعلی اکاؤنٹ کھلوانے میں کلیدی کردار ادا کیا تھا۔ اس نے یہ بھی تسلیم کیا کہ خردبرد کی گئی کل رقم میں سے 40 فیصد حصہ بطور کمیشن اس نے خود وصول کیا تھا۔

ایف آئی اے نے دونوں ملزمان کے خلاف باضابطہ طور پر ایف آئی آر درج کر لی ہے۔ حکام اب اس بات کا تعین کر رہے ہیں کہ اس فراڈ میں مزید کون کون سے افراد ملوث ہو سکتے ہیں اور مالی لین دین کا دائرہ کار کتنا وسیع ہے۔

تفتیشی ٹیمیں اب جعلی اکاؤنٹس کے ذریعے ہونے والی تمام ٹرانزیکشنز کا باریک بینی سے جائزہ لے رہی ہیں۔ اس عمل کا مقصد خردبرد کی گئی مکمل رقم کی بازیابی اور اس نیٹ ورک کے دیگر سہولت کاروں کو قانون کے کٹہرے میں لانا ہے۔

ایف آئی اے کے حکام کا کہنا ہے کہ کمرشل بینکنگ کے شعبے میں ہونے والی بدعنوانیوں اور مالیاتی جرائم کے خلاف زیرو ٹالرنس کی پالیسی اپنائی جا رہی ہے۔ نجی کمپنیوں کے فنڈز کا تحفظ ادارے کی اولین ترجیحات میں شامل ہے۔

ترجمان نے مزید کہا کہ ایف آئی اے بینکنگ فراڈ میں ملوث عناصر کے خلاف اپنی کارروائیاں جاری رکھنے کے لیے پرعزم ہے۔ اس طرح کے جرائم نہ صرف معیشت کو نقصان پہنچاتے ہیں بلکہ کاروباری برادری کا اعتماد بھی مجروح کرتے ہیں۔

ادارے کی جانب سے جاری کردہ بیان میں کہا گیا ہے کہ مزید تفتیش کے دوران ملزمان سے اہم شواہد اکٹھے کیے جا رہے ہیں۔ ان شواہد کی روشنی میں کیس کو عدالت میں مضبوطی سے پیش کیا جائے گا تاکہ ملزمان کو قرار واقعی سزا مل سکے۔

کراچی میں مالیاتی جرائم کے بڑھتے ہوئے واقعات کے پیش نظر ایف آئی اے نے اپنی نگرانی کا نظام مزید سخت کر دیا ہے۔ بینکنگ سرکل کی جانب سے مختلف نجی کمپنیوں کے ریکارڈز کی جانچ پڑتال کا عمل بھی تیز کر دیا گیا ہے۔

عوام اور کاروباری اداروں کو ہدایت کی گئی ہے کہ وہ اپنے مالیاتی معاملات میں انتہائی احتیاط برتیں اور مشکوک بینکنگ سرگرمیوں کی اطلاع فوری طور پر متعلقہ حکام کو دیں۔ بروقت اطلاع سے بڑے مالی نقصانات سے بچا جا سکتا ہے۔

ایف آئی اے کی یہ کارروائی ان عناصر کے لیے ایک انتباہ ہے جو جعلی دستاویزات اور اکاؤنٹس کے ذریعے غیر قانونی فوائد حاصل کرنے کی کوشش کرتے ہیں۔ ادارہ ایسے تمام جرائم پیشہ افراد کے خلاف بلا تفریق کارروائی جاری رکھے گا۔